Nhà đầu tư EB-5 được quyền sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau miễn có đủ tài liệu chứng minh nguồn vốn này là hoàn toàn hợp pháp.
Đầu tư EB-5 bằng nguồn vốn hỗn hợp vốn được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể sử dụng nhiều nguồn để cấu thành vốn EB-5, tuy nhiên quá trình chứng minh nguồn vốn này tương đối phức tạp và có nhiều yêu cầu đề ra.
Kết hợp nhiều nguồn vốn
Các nhà đầu tư EB-5 thường tạo vốn từ nhiều nguồn khác nhau như mua bán bất động sản, cho thuê bất động sản, đầu tư kinh doanh, quà tặng, thừa kế..v..v.. Điểm mấu chốt là những nguồn vốn này phải truy được nguồn gốc hợp pháp. Lưu ý, những nhà đầu tư sử dụng nhiều nguồn vốn sẽ mất chi phí luật sư cao hơn so với nhà đầu tư khác bởi các tài liệu, bằng chứng chứng minh nguồn gốc hợp pháp số tiền đầu tư sẽ phức tạp và cần rất nhiều thời gian.
Sở Di trú rất coi trọng việc phòng chống rửa tiền và truy xét cẩn thận nguồn vốn của nhà đầu tư. Nhà đầu tư và luật sư của mình cần vạch ra chiến lược phù hợp xem nên sử dụng nguồn vốn chính nào. Tất cả những tài liệu chứng minh nguồn vốn cần phải có sẵn, hợp lệ và trình bày rõ ràng nguồn gốc của vốn đầu tư.
USCIS sẽ xem xét quỹ đầu tư từ giai đoạn đầu cho đến khi nó được đầu tư vào NCE. Những nhà đầu tư đến từ các quốc gia hạn chế dòng tiền ra ngoài lãnh thổ có thể cần nhiều giao dịch để chuyển tiền đầu tư vào NCE. Chính vì thế, trước khi thanh lý tài sản, chuyển nhượng hay chuyển tiền, nhà đầu tư cần tham vấn luật sư di trú của mình để xác định lộ trình đúng đắn.
Những tiêu chuẩn về bằng chứng nguồn tiền đầu tư EB-5
Các nhà đầu tư EB-5 cần đáp ứng những tiêu chí của USCIS về bằng chứng nguồn gốc và đường chuyển tiền, bằng chứng này phải mang tính hợp pháp và thuyết phục. Các tài liệu được nộp phải đảm bảo tính hợp lệ dựa theo tiêu chuẩn hiện hành của USCIS. Lưu ý, dù USCIS có những tiêu chuẩn nhất định nhưng để được chấp thuận, bạn nên chuẩn bị bằng chứng vượt trội đến mức hoàn toàn thuyết phục và không còn gì để họ phải nghi ngờ.
Vì lý do trên, nhà đầu tư và luật sư của mình nên tìm những bằng chứng xác thực vượt qua cả tiêu chuẩn để tránh trường hợp phải nộp thêm bằng chứng bổ sung theo Yêu cầu bổ sung hồ sơ (RFE) hoặc Thông báo ý định từ chối (NOID) từ USCIS, tệ hơn là từ chối thẳng thừng.
Có được sử dụng nguồn vốn kết hợp giữa vợ và chồng?
Chương trình EB-5 cho phép vợ hoặc chồng và con độc thân dưới 21 tuổi có thể nhập cư cùng nhà đầu tư chính. Hoàn toàn có thể nếu hai người ngoại quốc đã kết hôn muốn kết hợp tạo thành vốn để đáp ứng số tiền đầu tư tối thiểu của chương trình EB-5, tuy nhiên chỉ có một người có thể đại diện trở thành nhà đầu tư chính, người còn lại sẽ là người phụ thuộc.
Vợ chồng đương đơn EB-5 hoàn toàn có thể kết hợp chứng minh vốn đầu tư nhưng kèm điều kiện
Nguồn vốn EB-5 phải xuất phát từ một người duy nhất là nhà đầu tư chính. Số tiền từ người còn lại góp thành vốn phải tuân theo luật pháp của nước sở tại của nhà đầu tư dưới dạng quà tặng hoặc cho vay. Bởi USCIS cũng truy nguồn vốn dưới dạng cho vay hoặc quà tặng nên quá trình thực hiện điều đó cũng cần được lưu trữ lại để thuận tiện cho việc cung cấp bằng chứng.
Tài liệu nguồn vốn EB-5
Vốn hỗn hợp EB-5 được sử dụng nếu minh bạch và không có bất kì mâu thuẫn nào. Trong trường hợp nhà đầu tư cần sử dụng nguồn vốn như vậy, họ cần phải chuẩn bị một số tài liệu cần thiết. Một số nguồn vốn hợp lệ và cần đáp ứng các tài liệu như sau:
- Sao kê ngân hàng: Có thời hạn 03 năm với bất kì tài khoản ngân hàng nào; sao kê phải thể hiện rõ các số tiền được chuyển giao giữa những tài khoản và việc giao dịch phải được ngân hàng xác nhận.
- Bất động sản: Nhà đầu tư cần cung cấp thẩm định giá trị bất động sản; chứng từ mua bán hoặc thế chấp; giấy tờ cho thuê nếu đang cho thuê/chứng minh thu nhập từ việc cho thuê.
- Dự án kinh doanh: Giấy đăng ký kinh doanh; Giấy chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền quản lý; đánh giá hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp trong và ngoài nước Mỹ mà nhà đầu tư có quyền quản lý hoặc lợi ích nhất định; tài liệu kế toán và chứng từ mua bán như tờ khai thuế, báo cáo tài chính hoặc hợp đồng lao động.
- Lợi nhuận đầu tư: Chứng từ khoản đầu tư hoặc chứng khoán sở hữu trong vòng 03 năm; tài liệu hỗ trợ nếu có khi vốn đầu tư được tặng; tờ khai thuế, chứng từ cổ phiếu, sao kê tài khoản hưu trí và báo cáo của công ty môi giới
- Tiền lương: Xác nhận việc làm, sao kê lương qua ngân hàng, quyết toán thuế thu nhập cá nhân qua các năm
- Quà tặng và thừa kế: Chứng nhận nhận được quà tặng và phải có thư cam kết người nhận không cần phải hoàn trả lại quà tặng đó bằng tiền; nếu thừa kế phải nhận được giấy xác nhận như di chúc hay thư thông báo từ người quản lý tài sản
- Giải quyết pháp lý: Khoản tiền nhận được sau những giải quyết pháp lý như vụ kiện hay sau ly hôn đều được sử dụng làm khoản vốn đầu tư EB-5.
- Khoản vay: Nếu nhà đầu tư nhận được tiền từ bên thứ ba như vay ngân hàng hoặc một tổ chức tài chính khác, nhà đầu tư cần cung cấp bằng chứng nhận tiền và xác nhận nguồn tiền hoàn toàn hợp pháp.
Đối với từng trường hợp khác nhau, cần thêm nhiều bằng chứng khác để xác minh được nguồn tiền của vốn hỗn hợp EB-5. Luật sư di trú có trách nhiệm trong việc xác định loại tài liệu cần thiết để chứng minh quỹ đầu tư cũng như chú ý ngôn ngữ dịch thuật sao cho chuẩn xác nhất.
Làm thế nào nếu không thể chứng minh nguồn gốc?
Trong một số trường hợp, nhà đầu tư không thể chứng minh được nguồn gốc số vốn đầu tư của mình. Nếu rơi vào trường hợp đó, nhà đầu tư nên nộp đơn tường trình với USCIS lý do vì sao không thể chứng minh nguồn vốn và cung cấp một số tài liệu trong phạm vi có thể. Nếu đầy đủ chi tiết với lý do chính đáng, USCIS sẽ thông qua nhưng nhà đầu tư nên lựa chọn giải pháp này khi thực sự không thể làm được gì khác.
Tại sao nên lựa chọn làm việc trực tiếp với Trung tâm vùng AVSEB-5?
Bằng kinh nghiệm dày dặn và đội ngũ chuyên gia tận tâm, AVSEB-5 tự hào là Trung tâm vùng duy nhất có văn phòng đại diện tại Việt Nam, hỗ trợ chính xác và nhanh chóng, đồng hành cùng nhà đầu tư trong xuyên suốt quá trình đầu tư định cư đến với cường quốc số một thế giới. Hiểu được nỗi trăn trở của nhà đầu tư Việt Nam về một thị trường biến động và sai lệch, Trung tâm vùng AVSEB-5 tự tin khẳng định tính minh bạch và là chỗ dựa pháp lý đáng tin cậy cho nhà đầu tư Việt Nam. Đặc biệt, nhà đầu tư EB-5 sẽ được hỗ trợ chứng minh nguồn gốc hợp pháp số tiền đầu tư và đường chuyển tiền EB-5 hoàn toàn miễn phí bởi đội ngũ siêu luật sư và chuyên gia hơn 30 năm kinh nghiệm.
Mọi thắc mắc liên quan đến Chương trình đầu tư định cư EB-5 và dự án EB-5 River Oak, xin vui lòng liên hệ 0938613062 hoặc vietnam@avseb5.com.
Trung tâm vùng AVSEB-5
Tags: EB5, DỰ ÁN EB5, TRUNG TÂM VÙNG, ĐẦU TƯ EB5, CHƯƠNG TRÌNH EB5, VỐN EB5, USCIS, THUẾ THU NHẬP,
Mr. Phan.T.K – Nhà đầu tư Lake Point
HCMC - Việt Nam
“Tôi tình cờ biết về dự án Lake Point và AVS thông qua bài viết trên báo. Dù thời điểm hẹn gặp đại diện AVS, gia đình chúng tôi đã gần như ký hợp đồng với một dự án EB5 khác. Sau buổi gặp duy nhất vỏn vẹn hai giờ trao đổi, nhận ra rằng AVS là Trung tâm vùng duy nhất có văn phòng đặt tại Việt Nam, gia đình tôi quyết định chọn dự án Lake Point thay vì với đơn vị tư vấn đã liên hệ trước đó.
Có 3 yếu tố rất quan trọng để một nhà đầu tư như tôi cân nhắc trước khi quyết định đầu tư và khi đến với AVS, tôi đã có được cả ba thứ cần thiết đó là:
- Yếu tố thứ nhất là dự án Lake Point là một dự án có tính bền vững, phục vụ cho việc phát triển hạ tầng tại vùng TEA, tạo ra nhiều công ăn việc làm lâu dài và đáp ứng đầy đủ các tiêu chí để thu hút vốn đầu tư theo qui định của chính phủ Mỹ.
- Yếu tố thứ hai là Trung tâm vùng AVS rất minh bạch, rõ ràng về thông tin, luôn đặt quyền lợi và sự an toàn của khách hàng lên hàng đầu. Chỉ khi những điều này được đảm bảo thực thi thì dự án mới có thể vận hành tốt, mang lại hiệu quả cho cả các nhà đầu tư lẫn nước Mỹ.
- Yếu tố thứ ba là được làm việc trực tiếp với Trung tâm vùng Mỹ ngay tại Việt Nam để tìm hiểu cụ thể về dự án. Đây là điều mà các dự án đầu tư EB5 khác không có được.
Một điều may mắn nữa là khi đến với AVS, tôi được đón nhận yếu tố thứ tư cũng vô cùng quan trọng đó là tinh thần trách nhiệm, sự chuyên nghiệp và hiếu khách (nhưng không chèo kéo khách) từ vị nữ CEO tận tụy của AVS - Ms Monica N Pham.”
Mr. Tran Kh – Nhà đầu tư Lake Point
Missouri – USA
“Tôi nộp hồ sơ năm 2017 với dự định tới năm 2021, khi con trai tôi tốt nghiệp lớp 12, gia đình tôi sẽ qua Mỹ định cư để cháu có thể theo học đại học tại Mỹ. Kỳ lạ thay, thực tế đã diễn ra đúng như dự định của vợ chồng tôi. Nay, khi cả nhà đã cầm visa định cư trong tay, tôi hiểu rằng, niềm tin chúng tôi gửi gắm vào AVS đã mang lại trái ngọt. Đầu tư EB5 là đầu tư có yếu tố rủi ro (cho dù nhỏ) và đòi hỏi phải có niềm tin, sau những gì đã trải nghiệm với AVS, tôi tin rằng, EB5 sẽ không còn rủi ro nếu niềm tin của chúng ta được đặt đúng người, đúng chỗ. Gia đình tôi và gia đình bạn tôi sẽ định cư Mỹ vào trung tuần tháng 7/2021. Chúng tôi hạnh phúc với những gì đã trải nghiệm cùng AVS trong bốn năm qua.”
Mrs. Nguyen M. H. – Nhà đầu tư Lake Point
USA
Tối nay nhà chị bay, chị có vài dòng gởi em Nguyệt. Chị cám ơn em rất nhiều vì đã hết lòng giúp đỡ gia đình chị trong suốt thời gian qua. Chị cùng gia đình chị H. dự định mời em cùng ăn tối với bọn chị trước khi bay nhưng tình hình dịch bệnh làm hai gia đình cần đổi vé để bay sớm hơn. Chị không biết nói gì hơn là chúc Nguyệt luôn hạnh phúc, mạnh khoẻ. Chúc AVS không ngừng lớn mạnh để giúp nhiều “American dreams come true” em nhé! Thân mến.
Mrs. Le.V – Nhà đầu tư Lake Point
HCMC – Việt Nam
“Tôi đã từng tham khảo nhiều về chương trình đầu tư EB5 qua các trung tâm tư vấn về đầu tư EB5 trên thị trường Việt Nam. Theo cảm nhận của riêng tôi, thực tế là nhiều đơn vị tư vấn đầu tư EB5 còn thiếu chuyên nghiệp và mơ hồ trong việc tư vấn cũng như cung cấp thông tin cụ thể về dự án cho khách hàng. Ở những nơi đó, quyền lợi và sự an toàn trong đầu tư của khách hàng có lẽ không phải là tiêu chí hàng đầu. Do các qui tắc minh bạch trong việc chứng minh nguồn gốc tài sản và cách thức chuyển tiền đầu tư EB5 rất khắt khe nên chúng tôi cũng đã gặp nhiều khó khăn trong việc hoàn tất hồ sơ đầu tư. Tuy nhiên, với sự tư vấn và hỗ trợ nhiệt tình, chặt chẽ trên tinh thần hiểu biết sâu về luật pháp của Việt Nam và Mỹ từ phía AVS, chúng tôi đã vượt qua tất cả. Tôi có gia đình một người bạn đã gặp phải những tình huống rất nan giải, nhưng cũng đã cùng với AVS hóa giải thành công sau khi đã trải qua vô vàn các cung bậc cảm xúc từ lo lắng, hồi hộp, đến …vỡ òa khi được cầm visa định cư trong tay.”
Mr. Nguyễn.N.M – Nhà đầu tư Dự án EB5 Lake Point (2012)
Austin, Texas 78753
“Rào cản ngôn ngữ đã hạn chế sự chủ động liên lạc giữa các anh chị nhà đầu tư hiện hữu với Ban điều hành AVS ở Miami. Các anh chị rất mừng khi từ nay có thể liên lạc và trao đổi thông tin dự án và hồ sơ của anh chị trực tiếp với AVS Việt Nam bằng tiếng Việt của mình.”
Mrs. Lê.V.H.H – Nhà đầu tư Lake Point
TP.HCM
“Xin được gửi lời cảm ơn trân trọng đến toàn thể lãnh đạo và nhân viên AVS về sự hỗ trợ tận tâm quá trình đầu tư của gia đình. Xin chúc AVS luôn phát triển vững mạnh và là nơi được nhiều nhà đầu tư đặt trọn niềm tin khi quyết định chọn AVS là đơn vị tư vấn đầu tư, định cư tốt nhất.”
Mr. Greg Denton
Người sáng lập – Chủ tịch, Coast to Coast Linens (Doanh nghiệp tài trợ EB-5)
Chủ sở hữu Trung tâm vùng American Bridge Seattle Regional Center
“Có rất ít luật sư hoặc Trung tâm vùng hoạt động trong lĩnh vực EB-5 mà tôi đánh giá là trung thực, tài giỏi và đáng tin cậy ... Và thực tế, tôi chỉ tin tưởng một cá nhân duy nhất - Jose Latour. Anh ấy hiểu tầm quan trọng tuyệt đối của việc tuân thủ và hợp tác công bằng với các nhà đầu tư, và tôi luôn thấy anh ấy đặt lợi ích của khách hàng lên trên hết. Tôi tin tưởng 100% khi uỷ thác Jose đại diện lợi ích kinh doanh và bảo vệ tài chính của tôi.”
Luật sư Robert A. Kravitz
Văn phòng luật Kravitz & Guerra, P.A.
“Tôi tuyệt đối tin tưởng Jose Latour. Tôi biết rõ anh ấy và có thể thành thật nói rằng tất cả các hồ sơ EB-5 của chúng tôi đều thành công 100%. Nếu có bất kỳ sự do dự hoặc không công bằng nào tồn tại trong quá trình đàm phán EB-5, Jose luôn ưu tiên xem xét để phòng ngừa rủi ro hoặc giải quyết triệt để vấn đề.
Tôi là một luật sư di trú công tác tại Miami, Florida trong hơn 30 năm. Tôi đã và đang tiếp tục hợp tác với Jose, vì ở Jose có đủ các yếu tố năng lực, trình độ chuyên môn và sự đáng tin cậy. Anh ấy là luật sư mà tôi luôn nghĩ đến đầu tiên khi đề xuất cho bất kỳ ai trong thị trường EB-5.”
Raza Mankani – Giám đốc điều hành
Văn phòng luật di trú HPK - Karachi, Pakistan
“Tôi cộng tác với Jose gần 5 năm nay, tôi không ngần ngại khi nói anh ấy là một trong số ít các chuyên gia trong ngành luôn chỉ nói sự thật. Anh luôn tập trung vào việc phân tích chuyên sâu mọi chi tiết giúp khách hàng hiểu đầy đủ tất cả các khía cạnh của khoản đầu tư EB-5 của họ và đưa ra quyết định thực sự sáng suốt - một trải nghiệm đáng quý đối với hầu hết khách hàng tại các thị trường quốc tế.”
Luật sư Rex W. McQuaide,
Văn phòng Luật Johnstown, P.A.
“Tôi biết Jose ở cả tư cách công việc chuyên môn lẫn là bạn bè. Anh ấy là người năng nổ, cực kỳ có năng lực, cá tính và trọng danh dự.”
Luật sư Larry J. Behar
Behar Law Group, Ft. Lauderdale, FL
“Jose Latour là thành viên lâu năm của luật đoàn và là nhà đổi mới tiên phong được nể trọng trong ngành EB-5 và các vấn đề lãnh sự toàn cầu. Lời nói của anh ấy chính là lời cam kết hành động.”
Mike Kruljac
Trợ lý Tổng cố vấn – Bảo vệ bằng sáng chế
Georgia-Pacific LLC, Atlanta, GA
“Tôi là một người bạn lâu năm (35 năm) có thể chứng thực tính cách tuyệt vời và dịch vụ cao cấp của Jose."
Mikael Charette, Esq., - Chủ tịch
Well Asia Group – Beijing
"Jose là một trong những chuyên gia giỏi nhất về luật EB-5. Tôi đã có được cái nhìn sâu sắc về tình hình thị trường và tư vấn pháp lý từ anh ấy trong nhiều trường hợp thực tiễn."
Luật sư Rafael Correa
---
"Tôi đã biết Jose nhiều năm vì anh ấy là cố vấn pháp lý và cố vấn cao cấp cho các cá nhân có giá trị tài sản lớn (HNWI) mà tôi từng hợp tác. Mặc dù chúng tôi ngồi đối diện bàn (anh ấy đại diện cho họ) sự tham gia của anh ấy tạo sự suôn sẻ và thành công cho các bên. Jose là một người trung thực, đáng tin cậy với sự chính trực cao nhất."
Mr. Obdulio Piedra,
Piedra Strategy Group, Miami, FL
“Jose biết cách dẫn dắt quá trình đầu tư EB-5 hoàn hảo! Ông là luật sư rất giàu kiến thức về EB-5!”
Aliyu Omar – Nhà đầu tư Dự án EB-5 Lake Point
Đại biểu Liên Hiệp Quốc
“Tôi biết rằng tôi đã gặp được người hỗ trợ hồ sơ tốt nhất từ lần giao tiếp đầu tiên của chúng tôi với Jose.”
Mr. Pedro Oller – Cổ đông
Oller Abogados, San Jose, Costa Rica
“Sau nhiều năm gặp phải các đơn vị dịch vụ nhập cư không đáng tin cậy, chúng tôi đã tìm thấy cố vấn pháp lý thật sự am hiểu và tư vấn sâu rộng mà Jose luôn cung cấp cho khách hàng, đó là những bổ sung rất cần thiết cho các dịch vụ lập kế hoạch thuế tiền nhập cư của chúng tôi.”
Mrs. Chaitrali Karve
Lake Realty, Mount Dora, FL 32757
“Tôi đã giới thiệu các khách hàng có tài sản lớn (HNWI) của mình đến Jose để đầu tư EB-5. Jose đã dành hơn 4 giờ với khách hàng của tôi để giải thích quy trình cấp visa EB5. Kiến thức sâu rộng của luật sư thật đáng kinh ngạc. Anh ấy không hối thúc khách hàng của tôi đầu tư, mà khuyên khách hàng cân nhắc các lựa chọn của mình một cách cẩn thận trước khi ra quyết định đầu tư.”
Mr. Emilio J. Miyares – Giám đốc
Công ty Garcia, Espinosa, Miyares & Company, LLP - Coral Gables, FL
“Jose cam kết bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư EB-5 thông qua trung tâm vùng của mình rất nghiêm túc. Với vai trò là Kiểm toán viên công chứng cho AVS EB-5 và các đối tác của họ, cá nhân tôi có thể chứng thực ý thức trách nhiệm ủy thác của Jose đối với những nhà đầu tư mà anh ấy đang hỗ trợ trên hành trình EB-5 của mỗi gia đình.”
Luật sư Ike Agwuegbo
Business Immigration Attorney, New York, NY
"Jose và Trung tâm vùng AVS EB5 của anh ấy nổi bật là một trong những trung tâm vùng tốt nhất để đầu tư xin thị thực EB5 và đầu tư nước ngoài."
Roy A. Garcia
Garcia, Espinosa, Miyares & Company, LLP, Coral Gables, FL
“Jose Latour là một chuyên gia được kính trọng, có đạo đức và đáng tin cậy với chuẩn mực chuyên môn cao nhất.”