Khi thị trường đang hướng nhà đầu tư tập trung chứng minh “Nguồn vốn” và chọn dự án EB-5 an toàn, thì “Dòng tiền” đang là lý do chính khiến hồ sơ xin thẻ xanh Mỹ bị từ chối!
Hầu hết các luật sư EB-5 hiểu rất rõ khái niệm chứng minh “Nguồn Vốn” (Source Of Funds - SOF) được quy định trong văn bản luật và các quy định bổ sung. Cụm từ này trở nên rất quen thuộc đối với nhà đầu tư Việt Nam khi tìm hiểu về chương trình đầu tư định cư Mỹ. Nhưng khái niệm chứng minh “Dòng Tiền” (Path Of Funds - POF) là điều mà không phải người tư vấn nào về EB5 cũng hiểu rõ. SOF tập trung xác định nguồn gốc hợp pháp vốn đầu tư và POF giải thích đường đi của nguồn vốn từ “túi” nhà đầu tư vào “túi” dự án mà họ chọn. Hiện nay, POF mới chính là vấn đề làm đau đầu các nhà đầu tư EB-5 từ Việt Nam và Trung Quốc.
Tại các quốc gia có chính sách hạn chế chuyển tiền ngoại tệ, các nhà đầu tư đã và đang gặp phải một vấn đề chung “Làm sao chuyển số tiền họ vất vả chứng minh nguồn gốc sạch vào Dự án Mỹ an toàn và hợp pháp?”. Cho đến nay, đây vẫn là câu hỏi mà gần như toàn bộ đơn vị tư vấn môi giới vẫn tránh nhắc đến và qua loa giải thích khi không thể không trả lời khách hàng. Như tại Trung Quốc, để chuyển tiền đầu tư EB5, đương đơn phải tận dụng hạn mức chuyển ngoại tệ của nhiều người khác nhau để giải quyết vấn đề. Hoặc, phương án khác là thuê một bên thứ ba nhận và chuyển tiền sang Mỹ từ một đất nước thứ ba.
Cách chuyển tiền thông qua một bên thứ ba không mới. Phương thức này được sử dụng phổ biến bởi hầu hết các nhà đầu tư EB-5 từ Châu Á. Ở Trung Đông và Tiểu lục địa Ấn Độ cách chuyển tiền này được gọi là “Hawala”. Theo Investopedia, “Hawala là một phương pháp chuyển tiền mà không cần di chuyển vật lý số tiền thực tế, một kênh chuyển tiền bên cạnh hệ thống ngân hàng truyền thống”. Hình thức chuyển tiền này bắt đầu xuất hiện từ thế kỷ thứ 8, giữa các thương nhân Ả-rập và Hồi Giáo. Họ không muốn đi xa với quá nhiều tiền mặt vì dễ trở thành mồi ngon của những tên cướp. Hình thức này cho phép việc buôn bán vẫn diễn ra bình thường mà không cần giữ tiền trong người trong suốt chuyến đi.
Ngày nay, việc sử dụng Hawala (hay bất kỳ hình thức nào tương tự theo cách gọi địa phương) đã được áp dụng phổ biến khắp các nền văn hoá và kinh tế. Người di cư trên thế giới cũng sử dụng hình thức này để chuyển kiều hối cho gia đình tại quê nhà. Đương nhiên, các đơn vị tư vấn định cư Mỹ chuyên nghiệp vẫn thay mặt khách hàng của họ sử dụng đơn vị thứ ba để chuyển tiền EB5. Sự thật là “Hawala” được sử dụng tại Trung Quốc hay Việt Nam nhằm tuân thủ quy định tiền tệ của hệ thống ngân hàng trong nước… Và, USCIS đang đặc biệt chú ý và truy soát gắt gao vấn đề này trong thời gian gần đây.
Từ năm 2017 đến nay, số lượng hồ sơ I-526 từ Việt Nam và Trung Quốc xin thẻ xanh Mỹ bị Bộ Di trú (USCIS) yêu cầu bổ sung hồ sơ (RFEs) tăng lên nhanh chóng. Đến đây, có lẽ người đọc cũng đoán được câu hỏi phổ biến trong thông báo RFE nhắm vào vấn đề nào. Luật và quy định Chương trình không đề cập cụ thể việc sử dụng đơn vị trung gian chuyển tiền đầu tư EB-5. Do đó, khi USCIS tăng cường phát hành thông báo RFEs về nội dung này đã khiến cả các luật sư di trú và đương đơn rất bất ngờ. Kết quả là số hồ sơ Việt Nam bị từ chối từ đầu năm 2018 đang có dấu hiệu tăng lên. Gần đây, AVS nhận được cùng một câu hỏi từ nhiều khách hàng có người quen đã bị RFE cũng như một số trường hợp bị bác hồ sơ I-526 do không chứng minh được mối quan hệ với đơn vị chuyển tiền. Theo thống kê của IIUSA vào tháng 7/2018, với tỷ lệ từ chối I-526 trung bình là 8%, Việt Nam từng được xem là một trong các quốc gia có chất lượng chứng minh nguồn vốn SOF tốt nhất (*). Tuy nhiên, thực tế lượng yêu cầu bổ sung hồ sơ ngày càng tăng nhắm vào điểm yếu POF, rủi ro đầu tư EB5 đang thể hiện ở một góc độ chưa ai thật sự quan tâm và chuẩn bị chu đáo.
Trước những dấu hiệu cảnh báo xiết chặt xử lý hồ sơ của USCIS từ năm 2015, Luật sư Jose Latour đã dự đoán được những khó khăn đang diễn ra tại thị trường EB-5 lớn thứ hai. Điều này đã một lần nữa khẳng định việc thành lập văn phòng American Venture Solutions – AVSEB-5 tại Việt Nam của Luật sư Latour là quyết định chiến lược để bảo vệ nhà đầu tư dự án Lake Point. Khi cả thị trường vẫn đang dựa vào mạng lưới công ty tư vấn môi giới để huy động vốn, khiến phần lớn POF của khách hàng buộc phải sử dụng đơn vị chuyển tiền thứ ba để số tiền vào được “túi” Dự án ở Mỹ. AVS là Trung tâm vùng EB-5 duy nhất đang khoá đường đi POF của nhà đầu tư ngay tại Việt Nam trong hơn bốn năm qua. Đội ngũ Ban điều hành và Luật sư AVS vẫn luôn tuân thủ cam kết đồng hành xuyên suốt, cung cấp thông tin minh bạch, tập trung chất lượng hồ sơ, bảo vệ lợi ích tối đa cho nhà đầu tư và cũng là bảo vệ uy tín của AVSEB-5.
Tháng 9/2018, AVSEB-5 nhận thêm 8 chấp thuận I-526 mới cho Dự án Lake Point.
Trong đó, một nhà đầu tư Việt Nam được duyệt đơn trong vòng 11 tháng.
(*)Tính đến tháng 12/2016, Việt Nam chỉ có 16 hồ sơ bị từ chối, tương đương 8% tổng hồ sơ I-526 được duyệt. AVS sẽ theo dõi và cập nhật diễn biến cũng như số liệu mới trong thời gian sớm nhất.
Tags: EB5, DỰ ÁN EB5, VISA EB5, ĐẦU TƯ EB5, ĐỊNH CƯ MỸ, VISA ĐẦU TƯ EB5, THẺ XANH MỸ, ĐẦU TƯ MỸ, HOÀN VỐN EB5, THỊ THỰC ĐẦU TƯ, TRUNG TÂM VÙNG, DỰ ÁN LAKE POINT, VỐN EB5, USCIS, I-526,
Mr. Phan.T.K – Nhà đầu tư Lake Point
HCMC - Việt Nam
“Tôi tình cờ biết về dự án Lake Point và AVS thông qua bài viết trên báo. Dù thời điểm hẹn gặp đại diện AVS, gia đình chúng tôi đã gần như ký hợp đồng với một dự án EB5 khác. Sau buổi gặp duy nhất vỏn vẹn hai giờ trao đổi, nhận ra rằng AVS là Trung tâm vùng duy nhất có văn phòng đặt tại Việt Nam, gia đình tôi quyết định chọn dự án Lake Point thay vì với đơn vị tư vấn đã liên hệ trước đó.
Có 3 yếu tố rất quan trọng để một nhà đầu tư như tôi cân nhắc trước khi quyết định đầu tư và khi đến với AVS, tôi đã có được cả ba thứ cần thiết đó là:
- Yếu tố thứ nhất là dự án Lake Point là một dự án có tính bền vững, phục vụ cho việc phát triển hạ tầng tại vùng TEA, tạo ra nhiều công ăn việc làm lâu dài và đáp ứng đầy đủ các tiêu chí để thu hút vốn đầu tư theo qui định của chính phủ Mỹ.
- Yếu tố thứ hai là Trung tâm vùng AVS rất minh bạch, rõ ràng về thông tin, luôn đặt quyền lợi và sự an toàn của khách hàng lên hàng đầu. Chỉ khi những điều này được đảm bảo thực thi thì dự án mới có thể vận hành tốt, mang lại hiệu quả cho cả các nhà đầu tư lẫn nước Mỹ.
- Yếu tố thứ ba là được làm việc trực tiếp với Trung tâm vùng Mỹ ngay tại Việt Nam để tìm hiểu cụ thể về dự án. Đây là điều mà các dự án đầu tư EB5 khác không có được.
Một điều may mắn nữa là khi đến với AVS, tôi được đón nhận yếu tố thứ tư cũng vô cùng quan trọng đó là tinh thần trách nhiệm, sự chuyên nghiệp và hiếu khách (nhưng không chèo kéo khách) từ vị nữ CEO tận tụy của AVS - Ms Monica N Pham.”
Mr. Tran Kh – Nhà đầu tư Lake Point
Missouri – USA
“Tôi nộp hồ sơ năm 2017 với dự định tới năm 2021, khi con trai tôi tốt nghiệp lớp 12, gia đình tôi sẽ qua Mỹ định cư để cháu có thể theo học đại học tại Mỹ. Kỳ lạ thay, thực tế đã diễn ra đúng như dự định của vợ chồng tôi. Nay, khi cả nhà đã cầm visa định cư trong tay, tôi hiểu rằng, niềm tin chúng tôi gửi gắm vào AVS đã mang lại trái ngọt. Đầu tư EB5 là đầu tư có yếu tố rủi ro (cho dù nhỏ) và đòi hỏi phải có niềm tin, sau những gì đã trải nghiệm với AVS, tôi tin rằng, EB5 sẽ không còn rủi ro nếu niềm tin của chúng ta được đặt đúng người, đúng chỗ. Gia đình tôi và gia đình bạn tôi sẽ định cư Mỹ vào trung tuần tháng 7/2021. Chúng tôi hạnh phúc với những gì đã trải nghiệm cùng AVS trong bốn năm qua.”
Mrs. Nguyen M. H. – Nhà đầu tư Lake Point
USA
Tối nay nhà chị bay, chị có vài dòng gởi em Nguyệt. Chị cám ơn em rất nhiều vì đã hết lòng giúp đỡ gia đình chị trong suốt thời gian qua. Chị cùng gia đình chị H. dự định mời em cùng ăn tối với bọn chị trước khi bay nhưng tình hình dịch bệnh làm hai gia đình cần đổi vé để bay sớm hơn. Chị không biết nói gì hơn là chúc Nguyệt luôn hạnh phúc, mạnh khoẻ. Chúc AVS không ngừng lớn mạnh để giúp nhiều “American dreams come true” em nhé! Thân mến.
Mrs. Le.V – Nhà đầu tư Lake Point
HCMC – Việt Nam
“Tôi đã từng tham khảo nhiều về chương trình đầu tư EB5 qua các trung tâm tư vấn về đầu tư EB5 trên thị trường Việt Nam. Theo cảm nhận của riêng tôi, thực tế là nhiều đơn vị tư vấn đầu tư EB5 còn thiếu chuyên nghiệp và mơ hồ trong việc tư vấn cũng như cung cấp thông tin cụ thể về dự án cho khách hàng. Ở những nơi đó, quyền lợi và sự an toàn trong đầu tư của khách hàng có lẽ không phải là tiêu chí hàng đầu. Do các qui tắc minh bạch trong việc chứng minh nguồn gốc tài sản và cách thức chuyển tiền đầu tư EB5 rất khắt khe nên chúng tôi cũng đã gặp nhiều khó khăn trong việc hoàn tất hồ sơ đầu tư. Tuy nhiên, với sự tư vấn và hỗ trợ nhiệt tình, chặt chẽ trên tinh thần hiểu biết sâu về luật pháp của Việt Nam và Mỹ từ phía AVS, chúng tôi đã vượt qua tất cả. Tôi có gia đình một người bạn đã gặp phải những tình huống rất nan giải, nhưng cũng đã cùng với AVS hóa giải thành công sau khi đã trải qua vô vàn các cung bậc cảm xúc từ lo lắng, hồi hộp, đến …vỡ òa khi được cầm visa định cư trong tay.”
Mr. Nguyễn.N.M – Nhà đầu tư Dự án EB5 Lake Point (2012)
Austin, Texas 78753
“Rào cản ngôn ngữ đã hạn chế sự chủ động liên lạc giữa các anh chị nhà đầu tư hiện hữu với Ban điều hành AVS ở Miami. Các anh chị rất mừng khi từ nay có thể liên lạc và trao đổi thông tin dự án và hồ sơ của anh chị trực tiếp với AVS Việt Nam bằng tiếng Việt của mình.”
Mrs. Lê.V.H.H – Nhà đầu tư Lake Point
TP.HCM
“Xin được gửi lời cảm ơn trân trọng đến toàn thể lãnh đạo và nhân viên AVS về sự hỗ trợ tận tâm quá trình đầu tư của gia đình. Xin chúc AVS luôn phát triển vững mạnh và là nơi được nhiều nhà đầu tư đặt trọn niềm tin khi quyết định chọn AVS là đơn vị tư vấn đầu tư, định cư tốt nhất.”
Mr. Greg Denton
Người sáng lập – Chủ tịch, Coast to Coast Linens (Doanh nghiệp tài trợ EB-5)
Chủ sở hữu Trung tâm vùng American Bridge Seattle Regional Center
“Có rất ít luật sư hoặc Trung tâm vùng hoạt động trong lĩnh vực EB-5 mà tôi đánh giá là trung thực, tài giỏi và đáng tin cậy ... Và thực tế, tôi chỉ tin tưởng một cá nhân duy nhất - Jose Latour. Anh ấy hiểu tầm quan trọng tuyệt đối của việc tuân thủ và hợp tác công bằng với các nhà đầu tư, và tôi luôn thấy anh ấy đặt lợi ích của khách hàng lên trên hết. Tôi tin tưởng 100% khi uỷ thác Jose đại diện lợi ích kinh doanh và bảo vệ tài chính của tôi.”
Luật sư Robert A. Kravitz
Văn phòng luật Kravitz & Guerra, P.A.
“Tôi tuyệt đối tin tưởng Jose Latour. Tôi biết rõ anh ấy và có thể thành thật nói rằng tất cả các hồ sơ EB-5 của chúng tôi đều thành công 100%. Nếu có bất kỳ sự do dự hoặc không công bằng nào tồn tại trong quá trình đàm phán EB-5, Jose luôn ưu tiên xem xét để phòng ngừa rủi ro hoặc giải quyết triệt để vấn đề.
Tôi là một luật sư di trú công tác tại Miami, Florida trong hơn 30 năm. Tôi đã và đang tiếp tục hợp tác với Jose, vì ở Jose có đủ các yếu tố năng lực, trình độ chuyên môn và sự đáng tin cậy. Anh ấy là luật sư mà tôi luôn nghĩ đến đầu tiên khi đề xuất cho bất kỳ ai trong thị trường EB-5.”
Raza Mankani – Giám đốc điều hành
Văn phòng luật di trú HPK - Karachi, Pakistan
“Tôi cộng tác với Jose gần 5 năm nay, tôi không ngần ngại khi nói anh ấy là một trong số ít các chuyên gia trong ngành luôn chỉ nói sự thật. Anh luôn tập trung vào việc phân tích chuyên sâu mọi chi tiết giúp khách hàng hiểu đầy đủ tất cả các khía cạnh của khoản đầu tư EB-5 của họ và đưa ra quyết định thực sự sáng suốt - một trải nghiệm đáng quý đối với hầu hết khách hàng tại các thị trường quốc tế.”
Luật sư Rex W. McQuaide,
Văn phòng Luật Johnstown, P.A.
“Tôi biết Jose ở cả tư cách công việc chuyên môn lẫn là bạn bè. Anh ấy là người năng nổ, cực kỳ có năng lực, cá tính và trọng danh dự.”
Luật sư Larry J. Behar
Behar Law Group, Ft. Lauderdale, FL
“Jose Latour là thành viên lâu năm của luật đoàn và là nhà đổi mới tiên phong được nể trọng trong ngành EB-5 và các vấn đề lãnh sự toàn cầu. Lời nói của anh ấy chính là lời cam kết hành động.”
Mike Kruljac
Trợ lý Tổng cố vấn – Bảo vệ bằng sáng chế
Georgia-Pacific LLC, Atlanta, GA
“Tôi là một người bạn lâu năm (35 năm) có thể chứng thực tính cách tuyệt vời và dịch vụ cao cấp của Jose."
Mikael Charette, Esq., - Chủ tịch
Well Asia Group – Beijing
"Jose là một trong những chuyên gia giỏi nhất về luật EB-5. Tôi đã có được cái nhìn sâu sắc về tình hình thị trường và tư vấn pháp lý từ anh ấy trong nhiều trường hợp thực tiễn."
Luật sư Rafael Correa
---
"Tôi đã biết Jose nhiều năm vì anh ấy là cố vấn pháp lý và cố vấn cao cấp cho các cá nhân có giá trị tài sản lớn (HNWI) mà tôi từng hợp tác. Mặc dù chúng tôi ngồi đối diện bàn (anh ấy đại diện cho họ) sự tham gia của anh ấy tạo sự suôn sẻ và thành công cho các bên. Jose là một người trung thực, đáng tin cậy với sự chính trực cao nhất."
Mr. Obdulio Piedra,
Piedra Strategy Group, Miami, FL
“Jose biết cách dẫn dắt quá trình đầu tư EB-5 hoàn hảo! Ông là luật sư rất giàu kiến thức về EB-5!”
Aliyu Omar – Nhà đầu tư Dự án EB-5 Lake Point
Đại biểu Liên Hiệp Quốc
“Tôi biết rằng tôi đã gặp được người hỗ trợ hồ sơ tốt nhất từ lần giao tiếp đầu tiên của chúng tôi với Jose.”
Mr. Pedro Oller – Cổ đông
Oller Abogados, San Jose, Costa Rica
“Sau nhiều năm gặp phải các đơn vị dịch vụ nhập cư không đáng tin cậy, chúng tôi đã tìm thấy cố vấn pháp lý thật sự am hiểu và tư vấn sâu rộng mà Jose luôn cung cấp cho khách hàng, đó là những bổ sung rất cần thiết cho các dịch vụ lập kế hoạch thuế tiền nhập cư của chúng tôi.”
Mrs. Chaitrali Karve
Lake Realty, Mount Dora, FL 32757
“Tôi đã giới thiệu các khách hàng có tài sản lớn (HNWI) của mình đến Jose để đầu tư EB-5. Jose đã dành hơn 4 giờ với khách hàng của tôi để giải thích quy trình cấp visa EB5. Kiến thức sâu rộng của luật sư thật đáng kinh ngạc. Anh ấy không hối thúc khách hàng của tôi đầu tư, mà khuyên khách hàng cân nhắc các lựa chọn của mình một cách cẩn thận trước khi ra quyết định đầu tư.”
Mr. Emilio J. Miyares – Giám đốc
Công ty Garcia, Espinosa, Miyares & Company, LLP - Coral Gables, FL
“Jose cam kết bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư EB-5 thông qua trung tâm vùng của mình rất nghiêm túc. Với vai trò là Kiểm toán viên công chứng cho AVS EB-5 và các đối tác của họ, cá nhân tôi có thể chứng thực ý thức trách nhiệm ủy thác của Jose đối với những nhà đầu tư mà anh ấy đang hỗ trợ trên hành trình EB-5 của mỗi gia đình.”
Luật sư Ike Agwuegbo
Business Immigration Attorney, New York, NY
"Jose và Trung tâm vùng AVS EB5 của anh ấy nổi bật là một trong những trung tâm vùng tốt nhất để đầu tư xin thị thực EB5 và đầu tư nước ngoài."
Roy A. Garcia
Garcia, Espinosa, Miyares & Company, LLP, Coral Gables, FL
“Jose Latour là một chuyên gia được kính trọng, có đạo đức và đáng tin cậy với chuẩn mực chuyên môn cao nhất.”